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国债逆回购完全操作指南-【新闻】

发布时间:2021-04-05 16:08:39 阅读: 来源:聚丙烯储罐厂家

很多人都听过“国债逆回购”这个名字,那么它究竟是什么呢?

在股票账户中,以约定的预期年化利率出借资金,并在约定时间获得本钱和利息。

这里面有三方参与者:

需要钱的一方:

这一方的手里有国债券,现在需要现金,我们称为正回购方(融资方);

借出钱的一方 (就是你)

这一方手里有现金,需要找到能让它增值的地方,我们称为逆回购方(融券方)。

监督方 :

上海证券交易所和深圳证券交易所

本质就是我们借了一笔超短期贷款给有国债券的兄弟,对方以其做质押,然后你到期收回本金和利息。

举个例子:以30%的预期年化利率为例,出借10w元资金,1天:

10w*30%/365=82.19

每天的预期年化收益是82.19元

做投资嘛,必须要看的当然是那老四样啦:风险、预期年化收益、期限、门槛——哇哈哈,下面我们一个一个看——

第一:看风险

国债逆回购号称“无风险投资”,真的没有风险吗?

“无风险投资”就是将资金通过国债回购市场拆出,其实就是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;别人用国债作抵押到期还本付息。

你的交易对手是结算中心,如果融资方到期不能按时还款,结算公司会先垫付资金给你。除非金融出现系统性崩盘,否则逆回购不会有什么问题,安全性和银行储蓄不相上下。

第二:看预期年化收益

国债逆回购预期年化收益高吗?

逆回购的预期年化收益率跟市场的资金面有关,资金面越紧张,市场越需要钱,逆回购的预期年化收益率越高。

经常买银行理财产品的小伙伴都会发现,月末、季度末、年末出的理财产品预期年化收益率都会相对高一些,这是因为一般在这三个时点市场的资金面都会相对紧张一些。

对于逆回购也一样:

1.预期年化利率飙升的时候往往是在月末、季度末前的周四。

2.每天股市交易的13:50-14:00容易出现高预期年化利率,适合操作赚钱。

3.每天股市交易的最后十分钟左右(14:50-15:00)容易出现跳水。

刚才新闻里提到的30%预期年化利率是因为今年6月底那阵著名的钱荒闹得,最近的预期年化利率没有那么高了唷,大概4%-5%+。一会儿我们再说怎么看预期年化利率。

第三:看期限

国债逆回购流动性怎么样?

国债逆回购的流动性非常好,资金到时自动到账,可即可用于做股票和其他理财产品,随时锁定预期年化收益;期限最短为1天,最长182天。

第四:看门槛

国债逆回购门槛高吗?

沪市的门槛稍高:1000元为一手,100手起。也就是说你至少需要准备1000*10=10w元,10w的整数倍申购,最高不超过1000万

啊喂,不要这种表情嘛,不是土豪没有关系,我们去深市买啊!

深市的亲民门槛轻松迈过——:1000元一手,一手起!1000的整倍数递增,没有最高限额——

“1000元起,这个我买的起!买吧!买吧!”

好,我们下面就看看要怎么操作:

国债逆回购怎么操作?

你需要有一个股票账户

最少准备1000元

打开交易软件,选择卖出,输入一款逆回购代码

一、首先你得有个证券账户

证券账户需要到证券公司开设,具体去哪家我觉得可以去搜索2013的证券公司排行榜,前10位都没有问题。(开户直通车:010-52832175 或点击菜单栏“我信”——“我要开户” 或留下您的姓名和联系方式。。会有人配合咨询)

二、有了账户就可以操作啦

一般的证券公司都有自己的交易软件,开好户之后,去官网下载相应的客户端软件,然后登录上去激活你的账户。

完成这一步之后,成功就在眼前了!接下来你需要把钱转到证券账户中,之前说到要绑定银行卡,现在就用的上了,银证关联之后资金间的流转是非常便捷的,在你的交易软件中找到银证转账的功能,然后将钱转过来,记住如果你是深户操作的话,要转1000的整数倍,零头转过来也没用,放在证券账户里面也是吃活期,还不如放货基里面。(这里千万要记得第一次操作要多转一块钱到证券账户里来,因为如果你转的是1000,其实是交易不了的,还需要扣除1毛钱的手续费。切记)

三、具体操作注意事项

这里咱以深市逆回购为例,沪市基本一致。

首先,你需要找到你所需要的逆回购的证券,深市的都是以“R-”开头,在你用的交易软件里面搜索可以直接搜出来,比如R-001 就是一天逆回购,R-002是两天的,以此类推,为了方便你可以把这些全部都加到你的自选股里面。

然后,你在比如R-001上面选择卖出,此时要选择一个价格,价格就是当前他所显示的比如7%,然后选择数量,1000就是10手。如果你在下单的时候,你卖出的价格高于他的当前价,这一单会变成委托单,也就是说会在他涨到了你的卖出价格时再成交,这点其实和股票交易是完全一致的。当你卖出成功的时候,资金也就冻结了。要到交易结束的时候本金和预期年化收益才会回到你的证券账户,你才能够继续的操作证券,但是不能取现到银行卡,需要再等一天。举个栗子:你在12月1号做了3天逆回购,你的钱会连同预期年化收益在12月4号回到你的账户,但是要12月5号才能提现到银行卡。因此是T+操作天数到账,T+操作天数+1到银行卡。

第三,如何把握卖出时机呢?这是操作逆回购里面最最重要的一环。操作逆回购,本质上和股票是一致的,需要把握市场的动向,判断出涨跌的趋势。但是小伙伴们不用担心,因为国债逆回购的预期年化收益是确定的,即你在成功下单的那一刻,到期的预期年化收益就已经敲定,所以就算是预期年化收益率不高,也只是赚的少一点而已,基本上不会亏。据我近半月的观察,深市逆回购的几个交易量靠前的回购品种预期年化收益基本上在3%-8%之间浮动,也就是说,稍微把握一下,拿到6%的预期年化收益还是不难的,这样就已经完胜货基了。(我这半个月陆陆续续放了5000块进去操作,扣除手续费到手的预期年化收益大概7块钱左右,假如这段时间是放在货基里,应该能达到10块左右)

具体来说,注意以下几点

1。操作时间

和股票操作时间一致工作日的9:30 -- 11:30 13:00 -- 15:00

而且最好在14点前操作完毕,因为据长期数据来看,在14点左右是预期年化收益见顶的时候,接下来的一小时是慢慢走低的过程,一天之中最低的时候基本上是收盘的时候

2。操作方式

鉴于大家都是上班族,而交易时间又正是上班时间,这时候开着股票交易软件在公司肯定不妥,所以建议大家下载相应公司的手机客户端,操作也是非常方便的。或者你对价格非常敏感,也可以前一天就下一个委托单,到第二天自动成交。

3。手续费

手续费统一是十万分之一,这样算下来按道理深市1000块应该是1分钱,可是实际上是一毛钱起收,所以除非预期年化收益上到8%以上,不然深市操作1W以下都没有必要还不如放在货基里面(逆回购预期年化收益公式是本金*预期年化收益率*操作天数 / 365-本金*手续费率 ,例如 1W本金 * 8% * 1 / 365 - 1W * 1 / 10W = 2.09)

4。操作天数选择

不管深市还是沪市,交易量最大的都是一天逆回购,因为这他流动性最好,但是也有一个麻烦就是每天都要操作,都要盯盘。我目前的方式就是每天操作R-001,有种炒股票的感觉,然后再周五的时候再操作R-003,这样的话一周7天都在交易。这样操作的弊端就是花费时间太多,因为每天预期年化收益最高的那个时间点一晃而过,如果没有赶上交易的话,预期年化收益就很低了,可能就3%-4%,这样就比放货基还不如了。

所以,经过这一段时间的操作,总结出了几个道理——

操作国债逆回购,资金需要达到一个量级,太少的资金操作没有意义,扣掉手续费甚至比不上货基

最好不要天天盯盘,而是偶尔操作,毕竟一年之中预期年化收益较高的时候还是不多,其余大部分时候和货基持平甚至低于货基,还是应该把这部分钱放在其他投资渠道里面,但是要时常留意逆回购的预期年化收益,等待一个不错的时机,大资金进入做短期获利。(例如银行钱荒和月底,季底和年底的时候)

在流动性和预期年化收益性方面做出权衡,建议和预期年化收益相近的货基做比较,这样可以在逆回购和货基之间从容切换,获取最大利益。例如:逆回购需要到账的第二天才能转出,货基需要转入的第三天才能预期年化收益,这期间是否需要切换则取决于双方预期年化收益性比较。

结语:国债逆回购是非常好的理财渠道,使用恰当会带来不少的预期年化收益,他兼具稳定性和流动性,了解他的特性,时常用他来薅薅羊毛也是很不错的呢。

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